交易商选择：什么样的交易商是合法的，非法交易商的特点。

1．人民币开户

    如果有外汇交易商允许投资者以人民币开户，那么这个外汇交易商一定有问题，因为中国还没有放开外汇保证金业务，即使是国外交易商在中国的办事处也同样不可以经营业务，投资者只能在国外或者香港开户。而人民币又不是自由兑换的货币，正规的交易商是不会接受人民币开户，只接受美元或者本国货币开户的。所以人民币开户交易商是非法经营的。

2．黑外汇交易商

    黑外汇交易商是性质最恶劣的一类——在国外不受监管，直接在中国注册成立，但打着国外或者中国澳门地区的旗号。这类公司有两个特点：一、不受监管机构监管，很多不法交易商是在离岸岛国注册的。甚至找不到国外公司注册地址；二、公司的服务器设在国内，运作过程，投资者取不出资金，并想尽办法让投资者资金损失，因为投资者的资金并没有流入国际市场，投资者的损失其实是给了这些黑交易商，通常他们的做法是给错误的行情信息，鼓励下重仓，交易平台经常断线，滑点，盈利平不掉仓等等。

3．汇款到私人帐户或者不知名公司帐户

    有香港公司说英国平台让资金存入香港公司，然后再转到英国公司——明显的欺诈行为，存在风险。

首先明确一点，凡正规交易商都能接受申请者的汇款，不得通过第三方进行转账，提款时也不得接受第三方的申请及转账要求。所以在国内没有任何一家公司及人个有权接受投资者的资金，否则要么不公司不正规，要么交易商非法。换个角度：如果正规的英国公司，直接汇款就可以了，为什么要先汇到香港？如果真是从香港再转到英国账户上，必然不是以投资者的名义开户，这其中就有问题。

正规的外汇交易商存取款（类同国内银行存取款），投资者资金是本人管理其在相应托管银行的帐户，是实名对实名的。

如果汇款到一个私人帐户，如果这个外汇交易商出问题，或者这个私人帐户的所有人出问题，投资者的资金怎么取出来？而且汇款到私人帐户，都不知道自己的资金流向哪里了，也许根本没有进入市场，其实是进了骗子的资金包。

即使交易商是正规的 这种做法同样样是不可以的，因为正规交易商只接受申请人本人汇款，把资金存在一个私人帐户里，那么开出来的户也一定是以别人的名义来开户，所以说把资金汇入私人帐户的做法是不正规的，需要谨慎对待

4．入金的正规程序，投资者的资金直接汇到交易商受监管的托管银行账户里，不通过个人或中间公司；所以不应该以国内代理公司的信息，来判断交易商的正规与否；这些与国内公司的注册资金、装修、写字楼办公、场地大小、人员多少、与政府合作或银行合作等等都毫无关系。

    关键是选择的这家外汇交易商是否受当地法律监管，当地监管是否严格，资金是否由托管银行存放等等。不要被假象蒙蔽，不要看介绍开户的公司或者个人，要注意的是交易商是否正规，开户的程序是否合法。

5．香港投资公司

    香港公司很多，但是投资者要记住一点，中国香港受监管的外汇交易商只能从事20倍杠杆的保证金业务，超过20就是违规。香港的外汇交易商确实是受监管的，但是为了逃避监管从事100倍及以上的保证金业务，就在澳门或者国外某地注册一个公司，声称是其分公司。然后冠冕堂皇说这个公司也受香港证监会的监管。

    澳门或者国外的分公司是独立的公司，绝对不会受香港证监会的监管。很多香港的外汇交易商由于在澳门地区从事黑市外汇交易被处罚过，香港证监会可以查到相关记录。所以只要记住香港公司只要是超过20倍杠杆 就一定是不受监管、违规的。

6．澳门的外汇交易商

    目前国内有许多澳门地区的外汇交易商在 做业务。有的说受香港证监会监管，有的说受澳门地区证监会的监管。有的说是欧洲一个大公司的分公司等等。实际上澳门地区的外汇交易商很多都是非正规的，澳门地区证监会监管薄弱，香港证监会不会监管澳门，也不会允许20倍以上杠杆，很多香港澳门公司违规的原因很大程度上利用投资者认为香港澳门离投资者很近看得到摸得着这样的错误观念。

7．外汇交易商本身不受监管但是总公司受监管

    外汇交易商本身不受监管但声称其总公司受监管，以此误导投资者认为公司本身也是受监管的。总公司受监管和分公司受不受监管是没有关系的。分公司是一个独立实体，分公司出了问题，总公司法律上不会有太多责任，投资者在看外汇交易商时，不要在意其总公司在那里、实力如何，要专注与考虑外汇交易商本身受不受监管。

8．交易商是英国的平台，但是不受FSA监管

   英国的正规交易商一定要受FSA监管。不要听信交易商关于不受FSA监管的任何理由。交易商声称是英国的，其实只是在英属的个某小岛注册比如BVI（英属维尔京群岛）。这虽然是英属但是和英国是两回事。是离岸逃避监管的小岛。这也是大家要注意的。

9、汇款安全的，查询正规受监管的交易商

    无论交易商怎样宣传，不论收款银行是哪一家，摩根大通、花旗、汇丰还是某个您不知道的小银行，这些都很不重要，关键要看收款人精确的全称是什么。然后再到这个交易商注册地的政府监管机构的网站去调查他的全部登记注册资料、看受监管的名字和汇款单上写的收款人是否一致。只有这些资料都没有问题的时候，才能确定您把资金汇款到境外是安全的。

交易商网站公布的名称地址=收款人名称地址=政府监管机构公布的资料

这时候才是安全的，而且必须是严格完全相同

您如果查不到这家交易商的监管机构或者注册资料，或者资料有任何微小的差别，那么它多半是不合法的。您的资金也就不安全了。

关键并不在于您把汇到境外这件事，而是在于您把资金汇给谁了！也就是收款人是谁，这才是重点。

只有当收款人是合法的时候，您的资金才是安全的。而不是收款银行是合法的，您的资金就是安全的。